Kettner Edelmetalle, 29.09.2024
obrázok: Banka pre medzinárodné zúčtovanie je v angličtine známa ako „BIS“ (Bank for International Settlements). Centrálna budova bola dokončená v roku 1977 v Bazileji, kde odvtedy BIS sídli.
(Copyright: YueStock / Shutterstock)
„Banka pre medzinárodné zúčtovanie”: na prvý pohľad to môže znieť veľmi technicky, dokonca nevýrazne v účtovnom zmysle. Ale táto banka, v nemčine skrátene „BIS“, je všetko iné, len nie nejaké oddelenie pre cezhraničné finančné transakcie alebo niečo podobné. Je to veľmi exkluzívna a elitná organizácia, ktorej členstvo je vyhradené pre najvýznamnejšie centrálne banky sveta.
BIS je najstaršou medzinárodnou finančnou organizáciou na svete a jej cieľom je podporovať globálnu menovú a finančnú stabilitu prostredníctvom globálnej spolupráce. Spravuje menové a zlaté rezervy členských centrálnych bánk a ponúka ďalšie služby medzinárodným finančným inštitúciám. V budove BIS sídli aj Rada pre finančnú stabilitu (FSB), ktorá monitoruje globálny finančný systém a vydáva odporúčania. Členmi FSB sú Svetová banka, ECB (vrátane Európskeho orgánu pre bankovníctvo) a Komisia EÚ.
Banka pre medzinárodné zúčtovanie má za sebou neslávnu minulosť počas druhej svetovej vojny a studenej vojny. Aj v súčasnom storočí bola finančná inštitúcia známa ako „banka centrálnych bánk“ obviňovaná z pochybného správania. Za fasádou stability a spolupráce sa skrýva množstvo kontroverzií a kritických bodov. BIS dnes zohráva ústrednú úlohu vo finančnom systéme a niekedy vystupuje ako sprostredkovateľ medzi centrálnymi bankami pri obchodovaní so zlatom.
Banka pre medzinárodné zúčtovanie: jej neslávna história
BIS bola založená v roku 1930 v Bazileji vo Švajčiarsku. Účel jej založenia: Mala slúžiť na spracovanie reparačných platieb, ktoré bolo Nemecko povinné zaplatiť po prvej svetovej vojne. Hlavnými protagonistami pri položení základného kameňa boli riaditelia britskej Bank of England Montagu Norman a nemeckej Reichsbank Hjalmar Schacht. Zakladajúcimi členmi boli centrálne banky Francúzska, Talianska a Belgicka, ako aj konzorciá japonských a amerických komerčných bánk. (Americká centrálna banka Fed sa formálne pripojila až v roku 1994, ale vplyvná americká banka JPMorgan sa na nej podieľala od začiatku). Pri založení v roku 1930 mala BIS základné imanie vo výške pol miliardy švajčiarskych zlatých frankov.
„Banka pre medzinárodné zúčtovanie”: na prvý pohľad to môže znieť veľmi technicky, dokonca nevýrazne v účtovnom zmysle. Ale táto banka, v nemčine skrátene „BIS“, je všetko iné, len nie nejaké oddelenie pre cezhraničné finančné transakcie alebo niečo podobné. Je to veľmi exkluzívna a elitná organizácia, ktorej členstvo je vyhradené pre najvýznamnejšie centrálne banky sveta.
BIS je najstaršou medzinárodnou finančnou organizáciou na svete a jej cieľom je podporovať globálnu menovú a finančnú stabilitu prostredníctvom globálnej spolupráce. Spravuje menové a zlaté rezervy členských centrálnych bánk a ponúka ďalšie služby medzinárodným finančným inštitúciám. V budove BIS sídli aj Rada pre finančnú stabilitu (FSB), ktorá monitoruje globálny finančný systém a vydáva odporúčania. Členmi FSB sú Svetová banka, ECB (vrátane Európskeho orgánu pre bankovníctvo) a Komisia EÚ.
Banka pre medzinárodné zúčtovanie má za sebou neslávnu minulosť počas druhej svetovej vojny a studenej vojny. Aj v súčasnom storočí bola finančná inštitúcia známa ako „banka centrálnych bánk“ obviňovaná z pochybného správania. Za fasádou stability a spolupráce sa skrýva množstvo kontroverzií a kritických bodov. BIS dnes zohráva ústrednú úlohu vo finančnom systéme a niekedy vystupuje ako sprostredkovateľ medzi centrálnymi bankami pri obchodovaní so zlatom.
Banka pre medzinárodné zúčtovanie: jej neslávna história
BIS bola založená v roku 1930 v Bazileji vo Švajčiarsku. Účel jej založenia: Mala slúžiť na spracovanie reparačných platieb, ktoré bolo Nemecko povinné zaplatiť po prvej svetovej vojne. Hlavnými protagonistami pri položení základného kameňa boli riaditelia britskej Bank of England Montagu Norman a nemeckej Reichsbank Hjalmar Schacht. Zakladajúcimi členmi boli centrálne banky Francúzska, Talianska a Belgicka, ako aj konzorciá japonských a amerických komerčných bánk. (Americká centrálna banka Fed sa formálne pripojila až v roku 1994, ale vplyvná americká banka JPMorgan sa na nej podieľala od začiatku). Pri založení v roku 1930 mala BIS základné imanie vo výške pol miliardy švajčiarskych zlatých frankov.
Nemecké reparácie sa skončili v roku 1932 a BIS mohla byť rozpustená. Norman a Schacht však mali s BIS od začiatku úplne iné zámery: konkrétne vytvoriť vybraný okruh guvernérov centrálnych bánk. Svoje veľmi vplyvné postavenie chceli riadiť sami a viesť diskusie medzi sebou – nezávisle od vlád a zásahov z ich strany a chránení pred nepohodlnými kritickými novinármi. K tomu, že tento nedemokratický postoj a postavenie BIS sa odvtedy v podstate nezmenili, sa ešte vrátime.
Banka pre medzinárodné zúčtovanie (BIS) bola počas druhej svetovej vojny kritizovaná za to, že údajne prijala ukoristené nacistické zlato. Okrem toho v predstavenstve BIS sedeli vysokopostavení nacistickí predstavitelia, čo trvalo poškodilo povesť banky a vyvolalo otázky o jej úlohe vo vojne.
CBDC – BIS: Banka centrálnych bánk
V súčasnosti je dôležitým projektom BIS implementácia digitálnej meny centrálnej banky (CBDC). Tieto elektronické peniaze majú vydávať centrálne banky. V budúcnosti by každá spoločnosť a každý občan mohli mať účet v centrálnej banke. V súčasnosti prebiehajú rôzne skúšky, výskum a pilotné projekty. V apríli Banka pre medzinárodné zúčtovanie spustila „Projekt Agorá“. Zúčastňuje sa na ňom sedem centrálnych bánk – z krajín vrátane Francúzska, Anglicka, Japonska a USA – a viac ako 40 súkromných finančných spoločností.
BIS a absolútna kontrola…
Augustín Carstens je generálnym riaditeľom BIS. Mexický ekonóm a bývalý šéf centrálnej banky svojej krajiny v tejto súvislosti v auguste minulého roka povedal nasledovné: „Pri hotovosti nevieme, kto dnes používa 100-dolárovú bankovku. Nevieme, kto dnes používa bankovku v hodnote 1000 peso. Hlavný rozdiel v prípade CBDC spočíva v tom, že centrálna banka má absolútnu kontrolu nad pravidlami a predpismi, ktoré upravujú používanie týchto bankoviek, a že máme aj technológie na ich presadzovanie.“
Ďalšie dve inštitúcie, ktoré patria medzi najmocnejšie finančné organizácie na svete, sú Medzinárodný menový fond (MMF) a Svetová banka. Obe sú tiež veľmi aktívne v oblasti CBDC a sú hnacou silou ich zavádzania, pričom MMF uskutočnil rozsiahle štúdie o CBDC vrátane skúmania šiestich pokročilých projektov CBDC. Jedna z nich uverejnená v auguste tohto roku sa zaoberala týmito bodmi:
– CBDC ako digitálna forma peňazí centrálnej banky umožňujú „digitálnu cestu“ a
ukladanie údajov
– Na rozdiel od hotovosti môžu CBDC potenciálne obsahovať rozsiahle osobné údaje:
– histórie transakcií
– demografické informácie
– vzorce správania
– Je možné prepojenie medzi identitou účastníkov a transakciami
Odkaz na štúdiu nájdete tu.
Hoci zástancovia zdôrazňujú efektívnosť a finančnú inklúziu CBDC, existujú značné obavy týkajúce sa ochrany súkromia. Jednou z hlavných kritík je potenciálne monitorovanie finančných transakcií. Na rozdiel od hotovosti, ktorú možno používať anonymne, CBDC – ako sa uvádza aj v štúdii MMF – zanechávajú digitálne stopy. To umožňuje vládam a centrálnym bankám získať podrobný prehľad o výdavkových návykoch a finančných aktivitách občanov.
Kritici varujú pred možnosťou zneužitia týchto údajov. Existuje nebezpečenstvo, že vlády by mohli CBDC využívať na sociálnu kontrolu, podobne ako systémy sociálneho úveru v Číne. Prepojenie finančných údajov s inými osobnými informáciami by mohlo viesť ku komplexnému profilovaniu.
BIS: imunita a výsady ako diplomati
Keď bola BIS založená, jej právny štatút kombinoval prvky súkromnej spoločnosti a medzinárodnej organizácie. Ako švajčiarska akciová spoločnosť s hlasovacími právami v centrálnych bankách mala medzinárodnú právnu subjektivitu a rozsiahle privilégiá. Jej stanovy jej priznávali komplexnú imunitu, ako to jasne ukazuje nasledujúci citát: „Banka, jej majetok a aktíva a všetky vklady a iné prostriedky, ktoré jej boli zverené, sú v čase mieru a vojny imúnne voči akýmkoľvek opatreniam, ako je vyvlastnenie, konfiškácia, zhabanie, zákaz alebo obmedzenie vývozu alebo dovozu zlata alebo meny a všetky podobné opatrenia.“
Dohoda z roku 1987, zmenená a doplnená v rokoch 2002/2003, vychádza z Memoranda a stanov banky a z Protokolu o imunitách Banky pre medzinárodné zúčtovanie z roku 1936.
Kliknutím sem získate prístup k pôvodnému PDF dokumentu na webovej stránke BIS.
(Zdroj: bis.org)
V článku 3 textu dohody (pozri vyššie) sa uvádza, že budova a okolitý pozemok sú nedotknuteľné a že švajčiarske verejné orgány nie sú oprávnené do nich vstupovať. Banka, jej aktíva, príjmy a majetok sú oslobodené od federálnych, kantonálnych a komunálnych daní.
V článku 12 sa uvádza, že imunity a privilégiá sa udeľujú členom správnej rady – ktorá zahŕňa 18 riaditeľov centrálnej banky – a ostatným osobám, ktoré nie sú jej členmi. Tieto sú veľmi rozsiahle a zahŕňajú napríklad imunitu voči konfiškácii osobnej batožiny. Zahraniční zamestnanci banky (a ich rodinní príslušníci) nepodliehajú imigračným obmedzeniam ani registračným formalitám, majú výsady v colných záležitostiach a kvázi diplomatické privilégiá.
Jedno z inovačných centier BIS sa nachádza v Singapure. V prvej vete doložky 4 sa uvádza, že BIS požíva imunitu voči žalobám a súdnym konaniam, pokiaľ sa v konkrétnom prípade výslovne nevzdala svojej imunity. Ochrana pred zabavením, vyvlastnením alebo exekúciou a imunita a výsady zamestnancov BIS sú tiež zahrnuté v tomto texte. kliknite sem pre prístup k pôvodnému dokumentu na webovej stránke singapurskej vlády.
(Zdroj: Singapore Status Online)
BIS má aj druhú budovu v Bazileji a zastúpenia v Hongkongu a Mexiku. Inovačné centrá (BISIH; BIS Innovation Hub) sa nachádzajú aj vo Frankfurte, Paríži, Hongkongu, Švajčiarsku, Londýne, Štokholme, Toronte a Singapure. Centrá BISIH sa zameriavajú na otázky súvisiace s technológiami a vývojom v oblasti CBDC, finančného dohľadu a digitálnej infraštruktúry.
medzi globálne vedúcimi finančnými inštitúciami a centrálnymi bankami na personálnej úrovni existuje množstvo prepojení. Jedným z významných príkladov je Philipp Hildebrand, podpredseda predstavenstva spoločnosti BlackRock – najväčšieho svetového správcu aktív – v Londýne. Pred nástupom do spoločnosti BlackRock v roku 2012 bol riaditeľom Švajčiarskej národnej banky, členom Rady riaditeľov BIS, švajčiarskym guvernérom MMF a členom FSB a Rady pre finančnú stabilitu. Na prelome rokov 2011 a 2012 sa Hildebrand dostal pod silný tlak v dôsledku obvinení z obchodovania s využitím dôverných informácií.
Výbor, zlato a zviera
Ako už bolo spomenuté na začiatku, FSB má svoje sídlo aj v centrálnej budove v Bazileji. Okrem koncentrácie vplyvných organizácií sa vo výškovej budove nachádza aj Bazilejský výbor pre bankový dohľad. Bol založený v roku 1974 po sérii bankrotov bánk, pozostáva zo zástupcov 27 krajín a jeho cieľom je štandardizovať globálne pravidlá finančného dohľadu.
Dohody Bazilejského výboru mali významný vplyv na bankovú reguláciu: Bazilej I (1988) zaviedol pevný kapitálový pomer pre bankové úvery vo výške 8 %. Bazilej II (2007) ho vylepšil o ukazovatele založené na riziku, čím sa zvýšil význam ratingových agentúr. Po finančnej kríze v roku 2008 reagoval Bazilej III (2010) prísnejšími kapitálovými požiadavkami. Bazilej IV, ktorý bol prijatý v roku 2017, ďalej sprísňuje výpočet rizikovo vážených aktív a má byť zavedený do roku 2027.
Výbor je formálne nezávislý od Banky pre medzinárodné zúčtovanie. Je s ňou však veľmi úzko prepojený vďaka rozsiahlej organizačnej a technickej podpore, ktorú jej poskytuje. Predpisy nie sú pre finančné inštitúcie právne záväzné, ale majú skôr charakter odporúčaní. Napriek tomu tieto usmernenia prijali mnohé banky a orgány dohľadu na celom svete.
Zlato: aktívum prvého stupňa
V Bazilejských dohodách z roku 1988 a v Bazileji I boli z regulačného hľadiska definované miery finančnej sily banky. Boli označené ako „Tier 1“ a „Tier 2“ (zhruba „prvostupňové“ a „druhostupňové“) a boli určené na hodnotenie rizík. Aktíva úrovne 1 boli aktíva, ktoré sa považovali za vysoko kvalitné. Aktíva úrovne 2 tiež ponúkali určitú zabezpečovaciu funkciu, ale považovali sa za podstatne menej spoľahlivé a v prípade krízy sa nedali tak rýchlo mobilizovať.
Globálna hospodárska kríza v roku 2008 odhalila značné nedostatky finančného systému. Mnohé banky nemali dostatočné kapitálové rezervy na absorbovanie obrovských strát. V reakcii na to boli vypracované predpisy Bazilej III. V rámci ich implementácie bolo zlato v polovici roka 2021 zaradené medzi aktíva Tier 1. Podľa Bazileja III ide o fyzické zlato, tzv. alokované zlato, t. j. zlato, ktoré je uložené vo fyzickej forme (prúty, mince), je vysledovateľné a pridelené vlastníkovi.
Nealokované zlato je na druhej strane kategorizované ako aktívum, ktoré podlieha riziku. Patrí sem „papierové zlato“, ktoré je základom fondov obchodovaných na burze alebo derivátových produktov. Takéto nealokované zlato bolo zaradené do najrizikovejšej kategórie. Alokované zlato je prirovnané k hotovosti a štátnym dlhopisom s najvyšším úverovým ratingom, a preto je kategorizované ako bezriziková investícia.
Záver
Banka pre medzinárodné zúčtovanie má za sebou veľmi pochybné praktiky, najmä v období okolo druhej svetovej vojny. Budovy a nehnuteľnosti Banky pre medzinárodné zúčtovanie so sídlom v meste na Rýne sú extrateritoriálnou oblasťou a podobne ako veľvyslanectvá nepodliehajú suverenite hostiteľskej krajiny. Výsady a imunity zabezpečili, že banke sa počas desaťročí nemohlo nič stať. Dokonca ani kolaborácia s nacistami, ako tvrdí britský autor Adam LeBro, ktorý o tejto téme veľa napísal.
V rozhovore pre britský denník The Economist pred desiatimi rokmi Lebro povedal: „BIS je najdôležitejšia banka na svete, o ktorej ste nikdy nepočuli.“ V tom čase spôsobil rozruch svojou knihou „Bazilejská veža: BIS – Banka bánk a jej temná história“. V Nemecku vyšiel v denníku Die Welt titulok: „Najzáhadnejšia banka na svete“. Autor pre denník „Süddeutsche Zeitung“ – ktorý zvolil názov „Pohľad do najzáhadnejšej banky sveta“ – povedal, že termín „Turm zu Basel“ nebol zvolený náhodne. Chcel vytvoriť podobnosť s Babylonskou vežou a narážať tak na aroganciu banky.
Minulosť BIS od čias spolupráce s Ríšskou bankou je dosť temná. V súčasnosti jej webová stránka pôsobí profesionálnym dojmom. Osoby s rozhodovacími právomocami, mnohé štúdie a tlačová sekcia vytvárajú dojem transparentnosti. Ako teda vyzerá jej budúcnosť? CBDC sú tu ústrednou a vynútenou otázkou. Absolútna kontrola, o ktorej v tejto súvislosti hovorí Carstens, by sa v najhoršom prípade mohla vyvinúť v nástroj s tendenciou k absolútnej moci.
Zavedenie CBDC by sa možno dalo interpretovať ako istý druh menovej reformy, pretože súčasný menový systém sa stáva čoraz menej dôveryhodným. Naznačovalo by to aj zaradenie zlata medzi aktíva prvého stupňa.
Zdroj: https://www.kettner-edelmetalle.de/wissen/bank-fuer-internationalen-zahlungsausgleich
Portál WWW.CHCEMESLOBODU.SK se zobrazuje bez obtěžující a automatické reklamy uvnitř článků, která někdy znesnadňuje čtení. Pokud to oceníte, budeme vám vděčni za podporu našeho projektu. Podrobnosti o příspěvcích naleznete zde.
